汇聚力量 保障贸易

纾困湖北企业 延还款降费用

打赢经济一线的抗疫战

生产一线也是抗疫前线。中国是世界贸易大国,在防控疫情的关键时刻,汇丰正在全力帮助贸易企业确保进出口以及国内贸易的平稳运行,以经济力量助力打赢抗疫战。

菜篮子里的坚守

在这个特殊的春节里,一家国有大型粮食集团尤为紧张忙碌,该集团承担着国家防疫工作中重点生活物资保障的核心任务。为保障民生大计,让菜蓝子有充足的货物,该集团在春节期间,加班进口采购了大量肉类食品,以保障国家重点项目及稳定全国供应。

短时间内完成大量肉类食品的进口,本来就对银行处理单证业务的时效性要求非常高,更别说在这特别时期,疫情防控对现场办公的限制更是加大了现场处理单证的难度。汇丰银行环球贸易与融资业务部团队在充分做好自身防护的前提下,急客户所急,于2月3日起就开始加班加点,全力加速处理相关的进口单据。在短短几天内团队审核了超过10万页单据,处理了超过2000笔进口业务,涉及金额总计超过10亿元人民币,为打赢疫情防控阻击战做出了自己的贡献。


国际贸易中的坚持

中国的疫情关乎着世界经济的起落,也影响着全球供应链的运行。江苏开元医药(以下简称“开元”)主要从事医药化工方面的研发、生产和贸易,产品行销国内及国外60多个国家和地区。

开元公司运营经理丁经理表示从未想到自己会因为快递如此忧心如焚。春节过后,开元原本需按期提交一批出口单据,但由于部分国际快递业务因为受到疫情影响而延迟恢复,单据的提交面临着延迟的风险。而单证一旦延误,将导致公司合同违约,影响海外下游公司的生产,更影响开元在国际供应链上的声誉,同时也会造成公司现金流的窘迫。汇丰南京分行急客户所急,通过在汇丰内部紧急问询,了解到苏州还有国际快递运营商服务,立即将单据从南京送到汇丰苏州分行并顺利安排快递寄单至海外,以确保开元的合同如期履行。

开元此次危机的解除,保障了其国际供应链的稳定运作,也意味着中国企业将继续在国际贸易中发挥更大作用。


危机中的突破

服务贸易在贸易发展中彰显新趋势。在线下生产贸易活动受疫情影响的情况下,发掘新的贸易增长点就更加重要。

受此次疫情影响,大部分企业和学校延迟复工复学,催生了用户对在线业务的需求在短时间内快速增长,相应提高了此类企业对于银行的贸易服务的要求。

汇丰银行向来致力于参与和支持新经济企业的迅速发展。上海分行在2月初收到某企业客户的新增融资需求之后,各团队通力合作,在2月的第一周内完成了账户开立、授信审批等一系列流程,最终满足了客户的贸易融资需求,提供了及时可靠的支持。


汇丰中国环球贸易及融资业务部董事总经理陈佩营表示:

汇丰近日已宣布多项面向湖北地区企业的纾困举措。我们的业务团队正在积极与企业沟通,力争高效率落实各项优惠措施。同时,我们也正全力支持全国各地受到疫情影响的企业,为他们提供更灵活、更多元、更快捷的定制化应对方案。我们与客户一起,共克时艰。


支持重点地区,汇丰中国推出三项贸易融资及流动资金贷款的优惠措施。

-- 对湖北地区的企业客户,若其现有的买方贸易贷款和流动资金贷款于3月底前到期,还款日期都将自动延长至4月份。针对延期,汇丰不设额外费用或罚息。客户也可选择于原定到期日还款。

-- 2月17日起至3月底,免除湖北企业的进口信用证修改手续费。

-- 2月17日起至3月底,免除湖北企业的出口交单手续费。

除了上述措施外,汇丰会按客户所需而设计合适方案。同时,对于受供应链中断影响的企业,汇丰将会提供额外的贸易及应收账款融资方案。

同时,陈佩营表示汇丰贸易金融的数字化解决方案也在目前发挥了积极作用,让企业足不出户, 亦能保证各项业务正常运转。例如,广州医药有限公司、广州易初莲花连锁超市有限公司,就依托汇丰的供应链融资线上系统,顺利解决了全国供应商的需求,全程无纸化,提交申请之后一个工作日之内就能获得货款,在居家办公期间就能妥善安排融资、提前备货,同时也化解了很多中小供应商的燃眉之急。

汇丰的电子方案多渠道,多平台,全面覆盖贸易服务的各项交易类别,通过技术手段可靠地保障银行和客户间的业务通途,将疫情阻隔的困难完美化解。具体方案如下:


一、汇丰财资网(HSBCnet)贸易服务应用客户端

可以轻松进行以下贸易业务的交易申请,授权和查询:

1. 进口信用证,进口贷款,保函

2. 电子汇票承兑,贴现,背书,质押和收付款

3. 供应链融资

4. 保理

二、汇丰移动应用客户端(HSBC Moblie,企业微信服务号)

令客户通过手机进行以下业务:

1. 授权进口信用证交易

2. 查询跟单信用证、托收、保函和贸易贷款的交易状态及概况,授权进口信用证交易

3. 通过汇丰中国企业微信服务接收贸易交易状态提醒,追踪出口单据实时动态,咨询智能服务助手小汇。

三、银企直联:汇丰电子商业汇票系统API(应用程序编程接口)

为客户实现银企直联,客户可通过自有财务软件系统的自动驱动,进行全程实时无人工干预的电子汇票交易。

四、Swift for Corporate

允许客户通过SWIFT以行业标准格式向银行进行信用证和保函业务的申请和授权。


虽然疫情的影响还在持续,但我们相信疫情不会阻隔贸易的运转。保持定力,目光长远,汇丰亦将同众多企业们站在一起,守护春天的到来。


环球贸易

在《欧洲货币》杂志近期公布的“2020贸易融资 评选”中,汇丰中国今年首次获评“中国最佳贸易融资银行”。

该评选由《欧洲货币》杂志在全球范围内进行,聚焦于贸易融资服务和产品的领先提供商,今年共有7000多位财务领域专业人士参与了此次评选。


《欧洲货币》杂志 “贸易融资评选” 2020

  • 全球最佳贸易融资银行
  • 亚太最佳贸易融资银行
  • 中国最佳贸易融资银行

 

汇丰环球贸易及融资业务全球主管 Natalie Blyth表示:“汇丰此次获选进一步印证了我们以客户为中心的战略正发挥作用,也体现了银行为此不断投资和努力的价值。作为全球领先的贸易银行,我们肩负着引领行业转型的责任,并致力于令贸易变得更简单、更便捷。”

作为全球领先的贸易银行,汇丰每年处理的全球贸易交易额达5000亿美元,汇丰相信金融科技将成为定义贸易未来的关键要素之一,并始终致力于推动金融服务的数字化。一直以来,汇丰坚持以客户为本,通过运用前沿的科技并结合汇丰自身在贸易服务领域的优势,旨在为企业提供更快速、更便捷、更安全的贸易金融服务。

汇丰中国推出了一系列智能金融解决方案,助力企业加速贸易流程、节约贸易成本:

  • 先后完成了内地首笔及大湾区首笔基于区块链技术的跨境信用证交易,帮助企业更高效地进行商贸往来。
  • 推出了基于API技术的全新贸易智能解决方案,借助开放式的API技术,帮助企业客户实现电子商业汇票交易的全流程数字化。
  • 推出了微信贸易通知服务,令客户可以随时随地把握贸易动态。

汇丰中国环球贸易及融资业务部董事总经理陈佩营表示:“在本次评选中,我们非常高兴地看到,汇丰得到了众多企业的高度认可。新的一年,汇丰将继续不断践行提升服务品质的承诺,为更多中国客户提供一流的贸易融资服务,助力企业探索数字化贸易未来,为海内外企业创造更大价值!”

 

汇丰完成全球首笔区块链跨境人民币信用证业务

我们协助深圳市兆驰股份有限公司(“兆驰股份”)完成了全球首笔基于区块链技术的跨境人民币信用证交易,这也是在粤港澳大湾区内完成的首单区块链跨境信用证交易。

在该笔交易中,汇丰深圳分行协助兆驰股份通过Voltron——一个汇集了全球八家银行的共享区块链平台,向其香港子公司开具了人民币信用证,对一单原材料进口业务进行付款,而香港汇丰则代表香港兆驰对信用证进行了审核确认,并通过Voltron平台提交了相关电子单据。借助区块链平台,这一交易的全套电子文件传输和确认在24小时之内即已完成,而传统的纸质信用证等文件交换通常需要5到10天。数字化技术的应用令贸易融资交易变得更为简单、高效、透明和安全。

该笔交易是汇丰在以金融科技推动人民币国际化的最新突破,同时凸显其在推动大湾区贸易往来、服务区内企业的领先优势。

汇丰已于今年上半年完成中国内地首单区块链跨境信用证。我们已经成功协助中国国投国际贸易南京有限公司(简称“国投贸易南京公司”)完成了内地首笔基于区块链技术的跨境信用证交易。这是汇丰作为领先贸易银行在区块链技术运用方面的又一突破,同时也意味着中国这一全球最大贸易国在推动贸易数字化的进程中再次迈出了重要一步。

汇丰中国协助国投贸易南京公司通过Voltron平台,向其贸易对手方澳大利亚Fox & Lillie公司开具了信用证,用于支付其与澳方进行的一单羊毛进口业务,而汇丰澳大利亚则代表该澳洲企业通过Voltron平台提交了相关电子单据。

Voltron平台是一个汇集了全球八家银行的共享区块链平台,与其它一些基于单个机构开发的区块链平台所不同的是,Voltron可支持不同企业、不同银行参与交易。了解更多,请查看以下视频

 


电子银行承兑汇票

汇丰以智能金融理念实现更高效、更智能的贸易金融管理。依托央行电子商业汇票系统(ECDS)的广泛应用,汇丰大力推出全方位的电子银行承兑汇票解决方案(EBAD),以满足各类贸易、服务以及生产加工型企业,如汽车、钢材、医药、电子产品等行业对电子汇票的多样需求。

该方案全面实现电子化操作,使用更便捷灵活,提供开票、背书转让、托收、贴现等多种业务,有效帮助企业提高应收应付账款结算效率,加速资金周转,同时降低支付风险,提高财务工作效率,节省交易成本。汇丰更推出了速惠通、汇票池质押、银企直连等多种定制化方案,以满足企业多样化的贸易融资需求。


速惠通,更快捷优惠的贴现服务

持有未经转让背书的汇丰电子银行承兑汇票的中国境内企业客户可尊享“速惠通”贴现优惠及权益,如下:

  • 免费开通电子银行承兑汇票端口
  • 简单申请,便可享受快捷贴现服务
  • 合格客户无须提供合同发票等基础交易文件*
  • 享有更为优惠的贴现价格
  • 最高免除半年账户管理费用

* 经汇丰银行批准后

立即申请

汇丰专员将与您联系


票据池质押,定制化的贸易融资方案

定制的票据池质押解决方案*,自动化管理应收应付账款,减少企业的资金占用,节省财务成本,加速资金运营效率,优化现金流。 方案亮点:

  • 动态管理票据池中质押的票据
  • 电子化操作,手续及流程简便,签署汇票质押总协议后,票据质押仅需通过电子商业汇票系统提交申请即可
  • 可根据自身融资需求灵活选择融资比例、期限、利息支付方式等
  • 也可选择不同品种、不同币种的贸易产品,如信用证/保函的开立、银票承兑等**

*电子银行承兑汇票质押的要求:符合汇丰要求的电子银行承兑汇票,质押人需在汇丰银行开有人民币结算账户
**具体贸易产品,还需按照所选择产品的相关要求办理

详情请咨询您的贸易拓展经理/客户经理或拨打客服中心电话400-821-8878

 

电票系统银企直联,全面高效的系统对接

将企业财务系统与汇丰电票系统对接,大大提高了财务人员的工作效率。依托于银企直连电子平台,企业易于设立财务共享中心,集中化管理各地分支企业的票据,便于企业财务人员统筹管理运营资金,节约财务和各类操作成本。

详情请咨询您的贸易拓展经理/客户经理或拨打客服中心电话400-821-8878

 

声明

本文件由汇丰银行(中国)有限公司(“汇丰”)出具。本文件中包含的信息来自于我们认为可靠的来源,但我们并未独立对此进行核查。汇丰不做任何性质的陈述或保证(无论是明示或暗示的),亦无需就本文件中包含的任何信息、预测、陈述或保证(无论是明示的或暗示的)的完整性或准确性,或本文件中遗漏的任何信息、预测、陈述或保证(无论是明示的或暗示的)的承担任何形式的责任。汇丰无需承担由于收件人或任何第三方使用或依赖本文件或本文件内包含的任何信息而造成的任何直接、间接或从属性损失。

任何举例仅为说明之目的。本文件中的意见仅仅只是我们目前的判断,其可能存在变化而无需另行通知。本文件不构成您签署购买或出售任何证券、商品或其他投资产品或投资协议或任何其他合同、协议或其他任何结构的要约、要约邀请或咨询。本文件仅供机构客户、专业客户或富有经验的客户使用,而不应被个人或零售客户使用。本文件并未考虑任何收件人的特定投资目的、财务状况或特定需求。收件人在作出任何投资决定时不得依赖本文件,且收件人应对本文件中包含的任何信息及任何投资、产品或交易进行独立的评估和调查。除非管辖法律允许,若您希望使用汇丰集团的服务从而续作本文件所述的任何投资交易,您必须联系您所在国的汇丰集团成员。本文件是保密的且不得公开传阅。本文件不得被复制、转让或将全部或部分内容披露的任何第三方。本文件应被整体阅读。

本文件中包含的所有信息是基于汇丰目前对于适用于人民币贸易服务的相关法律、规则、法规、指令和指引的认知和理解,且汇丰不对其准确性或完整性作任何承诺、陈述或保证,亦无需就此承担任何责任。由于人民币目前仍是非自由流通货币并且受制于某些兑换限制,因此若您选择将人民币兑换成其他货币,则可能产生汇率风险。请参见汇丰不时出版或出具的任何更新文件,包括汇丰放置于汇丰银行网点的通知。

汇丰银行(中国)有限公司版权所有,2019年。未经汇丰银行(中国)有限公司事先书面允许,本文件的任何部分不得以任何形式或通过任何方式(电子、机械、影印、记录或其他方式)被复制、存储于检索系统,或进行传输。


贸易交易追踪器

含贸易交易追踪器的汇丰财资网(HSBCnet)手机应用程序——随时、随地访问贸易交易,更快捷、更简便。我们汇丰不断提供创新工具,让您的生活更简单。

声明:

含贸易交易追踪器的 HSBCnet Mobile 应用程序在部分国家/地区提供。 访问 App Store,搜索“汇丰财资网”,然后立即下载 HSBCnet Mobile 应用程序。 Apple 和 iPhone 是 Apple Inc. 在美国和其他国家/地区注册的商标。

App Store 是 Apple Inc. 的服务商标。Android 是 Google Inc. 的商标。Baidu App Store 是 Baidu Inc. 的服务商标。我们不会就此应用程序收费。但是,您的移动网络运营商可能会向您收取访问此应用程序的网络连接费用。如果是在国外访问此应用程序,此类费用可能会有差异。您应自行承担此类费用。

现在,全新的贸易交易追踪器正式上线。您只需安装汇丰财资网(HSBCnet)手机应用,即可利用其中新增的贸易交易追踪功能,在单个应用程序中全面浏览您的跟单信用证、托收、保函和贸易贷款的详细信息。

含贸易交易追踪器的汇丰财资网(HSBCnet)手机应用程序同时兼容于 Apple iPhone 和 Android 设备,您可以使用它:

  • 阅览跟单信用证、托收、保函和贸易贷款的交易概况
  • 查阅进出口跟单信用证、托收、保函和贸易贷款的实时交易状态详情
  • 智能的交易搜索
  • 追踪出口单据项下的实时快递信息
  • 查看详细的贸易账户信息,节省用在拨打电话、发送传真或发送电子邮件上的时间

需要全面查阅所有交易时,含贸易交易追踪器的汇丰财资网(HSBCnet)手机应用程序将为您提供快速概览。

立即观看视频,了解详情

 

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  • 链接到上述账户的最近交易参考号

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  • 若你有任何关于贸易交易追踪器的问题,请联系环球贸易及融资业务部门客服中心。

电子邮箱:gtrf_contact_center@hsbc.com.cn
服务热线:400-821-8878

近期,我们将推出全新贸易学府线上培训课程,以增进您对于贸易知识的了解,让您能更有效地利用汇丰的贸易方案把握贸易商机。

若您对此培训课程有兴趣,请留下您的联系方式,并在留言处备注“报名”。

届时我们将会告知具体培训的时间及主题,此培训汇丰银行将不收取任何费用。

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