上海自贸区服务

上海自贸区 聚焦全球商机 汇丰智囊团 助您傲视群商

上海自贸区服务

中国自由贸易区金融服务介绍

自由贸易试验区(“自贸区”)是国家新一轮改革的重要载体。上海自贸区建设三年多来,一直处于我国金融发展的最前沿,形成了一批可复制可推广的创新成果,许多金融政策和业务创新通过自贸区平台实现了“先行先试”,并逐步复制推广到了全国。汇丰一直致力于为客户提供在人民币国际化、自贸区金融服务等领域的金融产品、服务以及解决方案。在此基础上,汇丰推出“中国自由贸易区金融服务介绍1.0版”,主要围绕自贸区的概况,自贸区金融创新政策,尤其是上海自贸区的金融创新政策,并配以自贸区产品和成功案例进行介绍。


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汇丰智囊专访

汇丰智囊团携手第一财经,聚焦中国经济升级版试验田——中国(上海)自由贸易试验区,为您解读自贸区的成立将给企业带来哪些机遇?新一轮的金融改革将走向何方?未来政策制度的完善还有哪些值得期待的领域?更为您破解企业掘金的全新密码!

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《智观自贸区》 汇丰银行(中国)有限公司 工商金融服务中国区总监 赵民忠

汇丰智囊观点


由金融领域翘楚、经济学家及各领域专家组成的“汇丰智囊团”拥有对市场敏锐的洞察力和丰富的国际业务经验。始终致力于为客户提供在人民币国际化、中国企业走出去等业务领域广泛而深入的专业知识、产品和服务,以及最全面和最适合的金融解决方案 。

上海自贸区-可复制性试验田

2013年12月初,中国人民银行(“央行”)出台了《关于金融支持中国(上海)自由贸易试验区建设的意见》(以下简称“央行30条意见”)来推动上海自贸区的金融改革。在此基础上,央行上海总部于2014年2月20日进一步下发文件,通过明确一系列具体细则来支持自贸区扩大人民币跨境使用。

自贸区在转变政府职能、精简行政审批制度,以及对六大服务领域的开放等措施将为民营和境外资本等提供更为广阔的发展空间;更多的市场参与者将给自贸区带来激烈但有序的公平竞争环境,不断激发他们的创新活力;新技术、新产品的诞生和运用意味着更活跃的经济活动,这也会为银行等传统行业带来新的商机。

通过研究前期出台的包括“央行30条意见”在内的上海自贸区各项政策,汇丰中国适时提出了一系列金融解决方案和创新想法,涵盖人民币资金池管理、跨境贸易人民币结算、跨境人民币投融资等多个领域。而最新下发的央行上海总部文件,为上述业务的开展提供了更明确的方向和要求。

汇丰认为在国务院公布的上海自贸区总体方案中,上海自贸区被定位为一个探索具有可复制性的经验的试验田,通过试验而形成的相关产品最终能够被推广,使银行能够更好地服务客户,帮助我们的客户实现他们想做的事情。因此除了深化行政审批制度改革、施行负面清单管理模式之外,包括“两化一兑换”(利率市场化、汇率自由化、货币自由兑换)等在内的金融改革措施,已经被市场视为上海自贸区寻求改革突破的关键领域。

在众多关于上海自贸区的改革措施中,“央行30条意见”几乎涵盖了所有的金融领域改革,颇具代表性,足见监管层推动金融改革力度之大,影响之深远。上海自贸区作为一个试验田所形成的经验具有可复制性,在自贸区内试行的项目运行一段时间以后,若发现对于企业的经营有帮助,同时,对于中国金融市场的冲击是完全可控的,从长远来看,是可以推广到别的自贸区,甚至于推广到区外的。

如何看待试验田的可复制性?在风险可控的基础上,而且在符合真实性、一致性、合规性的基本原则的前提下,有许多创新值得期待。监管层也希望在约29平方公里有限范围内进行各种改革试验,通过这些试验来甄别哪些改革措施能够更加有效地为企业提供良好的金融环境和运营环境,能够更好地促进深化未来的改革、指引中国经济发展方向,那么这些改革措施将 伴随着试验的成熟经验在全国进行推广。

事实上,汇丰一直在政策指引下积极研究并探索在自贸区内新业务的开展。“央行30条意见”框架下的首批细则已经落地,随着更多自贸区金融政策及相关细则的逐步出台和实施,区内企业在资金管理、融资、结算等各方面将面临更多选择,同时能更好地管理财务风险。

汇丰率先试点跨境双向人民币资金池

在现有上海自贸区政策中,跨境双向人民币资金池已成为吸引跨国企业亚太区总部落户上海自贸区的重要推动力之一,它为企业的全球化现金管理打开一条通道。在“央行30条意见”第四部分明确提出了“扩大跨境人民币使用”,并由央行上海总部具体下达了相关的实施细则,为开展跨境人民币资金池管理业务提供了政策支持。

2014年1月16日,汇丰中国宣布协助都福集团(Dover Corporation)通过其旗下一家位于自贸区内的子公司进行跨境人民币资金池业务试点。这是汇丰首次基于“央行30条意见”精神,面向上海自贸区企业启动该项创新业务,都福集团也成为首批在上海自贸区内开展此类业务的企业之一。

都福集团是一家全球领先的多元化工业产品制造企业。其日常经营现金流情况具有一定的季节性,有些月份资金比较充裕,有些月份资金又比较紧张,于是都福便找到汇丰希望能够帮助他们解决问题。

都福集团亚太区总裁张岳鹏介绍说:“汇丰的跨境人民币资金池业务对于都福集团来说意义重大,不仅可以提升区域性资金的使用效率,而且极大地改善了集团在亚太区的运营;在支持亚太区子公司业务拓展的同时,也加速了集团内部人民币国际化的进程。”

谈及该业务创新缘起时,汇丰表示:"都福这个案例,汇丰中国是从一年半以前(2012年)就开始做准备,和企业一起了解相关政策,帮助企业去搭建结构框架。在都福案例上,汇丰充分利用自己在国际和国内业务网络上的优势,为双方找到了合适的创新方案切入点,把企业的需求和政策的导向对接起来。

“央行30条意见”第十六条称“区内企业可根据自身经营需要,开展集团内双向人民币资金池业务,为其境内外关联企业提供经常项下集中收付业务。”汇丰正是基于该条为都福在上海自贸区量身制定了资金管理业务,并将确保该业务的后续操作完全满足央行上海总部文件中提出的各项要求。

目前在跨境资金管理方面,市场上存在三大需求。第一类,跨境资金流动的需求,包括境内长期形成的过剩资金存在向海外投资发展的需求和境内企业充分利用海外融资机会的需求。第二类,企业进行集中和自动化的跨境贸易结算的需求。 第三类,对于外币本币的自由汇兑的需求。此前,一些境内企业已经建立了国内资金池业务。但是仍有一个迫切的需求,便是将资金池进一步扩展成为日常跨境现金管理的平台,同时在实际需要的前提下充分建立境内外的投融资机制,成为一个有双向意义的资金池。

汇丰探索实践的跨境人民币资金池业务,是跨国企业在境内外实体间调拨资金的有效方法,能帮助企业将境内外业务的营运资金通过资金池的方式进行归集整合,甚至与全球资金池自动链接,这为企业的资金运营提供了极大的便捷和透明度,有助于企业进一步优化流动资金管理。

从长远来看,自贸区创新政策使得中国和全球的资金流通渠道进一步打通,因而颇具战略意义。目前,对于跨国企业来说,通常在全球设立多个资金管理中心,也就是跨境资金池,而在亚太地区往往会将这个中心设在新加坡或香港。

汇丰推出的现金池业务将成为吸引跨国企业亚太区总部落户上海自贸区的重要推动力之一。目前,上海已经认定了200多家地区总部,自贸区跨境双向人民币资金池管理将为企业的全球化现金管理打开一条新通道。

汇丰海外服务部借力自贸区嫁接全球

自2010年起,汇丰相继在全球设立了中国企业海外服务部(China Desk)来帮助境内企业通过跨境贸易、跨境投资、跨境融资等方式“走出去”。截至2014年2月,汇丰已经在全球19个国家和地区建立了此类机构,为中国企业提供各类金融服务,并从境内延伸到了境外。

“央行30条意见” 的政策思路是鼓励企业走出去,人民币跨境使用方面细则也已出台,预计将会有越来越多的境内企业以上海自贸区为“桥头堡”,并在汇丰中国企业海外服务部(China Desk)的帮助下实现其国际化发展的目标。

除了吸引海外资金之外,境内资金“走出去”向海外投资未来也可能出台更简化的管理方式,并最终形成中国企业走出去的具体法规。根据“央行30条意见”的规定,“试验区跨境直接投资,可按上海市有关规定与前置核准脱钩,直接向银行办理所涉及的跨境收付、兑换业务。“近日下发的关于扩大人民币跨境使用的通知也明确,“区内企业可根据自身经营和管理需要,开展境内外关联企业间的经常项下跨境人民币集中收付业务”。这些都无疑将使得中国企业走出去变得更加便利。

汇丰认为,设立自贸区的重要价值在于通过减少行政审批,简化流程的方法,让境内企业能够实现“走出去“,自贸区金融改革政策将激发境内企业对海外投融资服务的需求,而这恰恰是汇丰设立中国企业海外服务部的价值所在。

在汇丰的客户中有一些大中型企业,不少在全国已经有100多个销售网点,在海外有很多投资项目。在接触过程中,他们表示希望把上海自贸区作为一个全球的投融资平台,把资金集中在这里,而原先他们会选择在亚洲其他地区设立资金中心,来调拨其在全球的运作。

事实上,汇丰的中国企业海外服务部也将受惠于自贸区的改革,帮助企业更好地进行海内外资金的双向调动。该部门能通过相关政策措施向更多企业引荐自贸区,并帮助自贸区发展成为一个全球企业投资平台。此举还将帮助中国企业借助对外投资的流程简化发展业务,让中国企业不仅仅是“走出去”,更重要的是“走得好”、“留下来”。

汇丰了解到不少境内企业有强烈的走出去愿望,但对当地的投融资情况、风俗文化、法律制度都缺乏必要的了解,这就需要有专业的机构帮助这些企业解决实际过程中所遇到的问题,汇丰中国企业海外服务部(China Desk)恰好能提供此类专业的服务,境内企业客户有海外融资投资并购意愿,可以通过他们实现业务的无缝对接,业务范围涵盖了顾问服务、双边贷款、银团贷款、长期债券、上市公司股本融资、贸易进出口业务等方面。更为重要的是,为客户提供全方位、一站式服务,并提供整体解决方案。

汇丰认为外资银行的优势就在这里,通过遍布全球的网络帮助客户实现投资、贸易、并购、融资等业务,这也就是为什么汇丰银行能推出中国企业海外服务部(China Desk)的实力所在。最简单的例子就如一家企业可能注册在上海自由贸易区内,能够享受较为便捷的海外投资审批流程,投资目的地可能是在南美的巴西,汇丰巴西的中国企业海外服务部团队为其提供投资服务,而汇丰新加坡或香港的中国企业海外服务部团队则为其在新加坡或香港融得在巴西投资所需要的资金。这在很大程度上体现出China Desk全球联动的能力和优势。

汇丰跨境业务推动人民币国际化

上海自贸区的建立对于人民币国际化进程具有推动作用,同时跨境人民币业务又在自贸区金融创新中扮演者先行先试者的角色。人民币国际化的进程,回归到最基本问题就是人民币经常项目(跨境贸易及结算)和资本项目(跨境投资和融资)的开放和进一步便利化。人民币国际化也是自贸区总体方案中的重要内容。

央行2013年12月2日出台的《关于金融支持中国(上海)自由贸易试验区建设的意见》(以下简称《意见》)共包括三十条意见,主要包括:创新有利于风险管理的账户体系、探索投融资汇兑便利、扩大人民币跨境使用、稳步推进利率市场化和深化外汇管理改革五大方面。而其中 “扩大人民币跨境使用”的实施细则《中国人民银行上海总部关于支持中国(上海)自由贸易试验区扩大人民币跨境使用的通知》(2014年2月20日),进一步对试验区经常和直接投资项下跨境人民币结算、个人银行结算账户、人民币境外借款、双向人民币资金池业务等热点议题作出了规定,有效推动人民币国际化进程。

汇丰银行一直以来在跨境人民币业务领域保持领先地位,自贸区也不例外。我行在外资行中率先在自贸区完成了一下两笔创新业务。

2014年1月16日,汇丰中国开始协助都福集团(Dover Corporation)通过其旗下一家位于上海自贸区内的子公司开展跨境人民币资金池业务,这是汇丰首次面向上海自贸区企业启动该业务创新,都福集团也是首次在上海自贸区内开展此类业务的外资企业之一。该业务是《关于金融支持中国(上海)自由贸易试验区建设的意见》出台以来外资银行在支持实体经济提供服务方面的一个重大进展。随着自贸区金融政策的逐步实施,区内企业在资金管理、融资、结算等各方面将有更多选择,同时能更好地管理财务风险。跨境人民币资金池业务有助于客户以更丰富的渠道和更优的融资成本获得资金,拓展业务。

2014年2月21日,汇丰中国宣布已开始协助法国圣戈班集团(Saint-Gobain)通过其下属一家位于中国(上海)自由贸易试验区内的子公司开展跨境人民币经常项目集中收付业务,包括代收代付和净额结算,由此成为首批为上海自贸区企业开展此类业务的银行。以上海自贸区的子公司为依托,圣戈班得以开展跨境人民币经常项目集中收付业务,提高人民币在集团内结算的使用效率。该业务将成为圣戈班集团位于中国上海的亚太区财务中心有效的资金管理方式。经常项目集中收付是跨国企业处理集团内应收应付款项的高效操作方式,随着自贸区相关金融政策的实施,该结算方式得以运用至跨境人民币业务领域,使得跨国企业可以合并和抵消一定时期内的跨境人民币收支为单笔收支交易。

继跨境人民币业务之后,汇丰将继续推动上海自贸区产品创新,包括资金管理产品等,以支持自贸区中外资企业的需求。

自贸区跨境贸易便利化方兴未艾

除了跨境人民币资金池业务,汇丰还不断地探索在上海自贸区进行其他金融产品创新,其中包括经常项目下货物和服务贸易融资及结算、资本项下跨境投融资等产品和服务。汇丰力求通过不断的创新来满足自贸区中外资企业的金融需求,并助力上海实现“四个中心”建设的宏伟目标。伴随着促进贸易便利化的相关改革的深入,金融领域亦将从上海推动自贸区贸易便利化、港口建设和物流便利中受益。

首先,汇丰银行一直以来都是贸易便利化的积极推动者。去年,央行公布关于简化跨境人民币业务流程和完善有关政策的相关规定后,汇丰即为一家从事电子信息系统设备制造的公司完成了首笔流程简化后的跨境人民币贸易结算业务,协助客户凭借《跨境人民币结算收/付款说明》直接办理跨境结算,向其位于新加坡的海外交易对手方支付了一笔用于进口业务的款项。在此次简化流程出台之前,企业还需提交相关业务凭证以完成跨境结算。

其次,除了传统贸易,汇丰还突破了以货物贸易为对象的狭义贸易服务,开始从创新层面考虑服务贸易的需求。除了给一些成熟的传统贸易企业提供融资服务,还尝试为那些“轻资产”的服务贸易企业进行融资。与传统贸易企业相比,此类公司往往并不具备融资的抵押物,在此情况下,有效地管控融资风险就需要金融机构构建新的思路。

在央行上海总部2014年2月20日下发的关于扩大人民币跨境使用的通知中,明确了跨境电子商务人民币结算业务的相关细节,预计将会进一步拓宽银行的业务领域。

离岸人民币融资方式备受企业期待

对于跨国企业来说,在全球范围进行融资和投资是常态。从长远角度来看,上海自贸区的试验必然将不限于跨境贸易和跨境投资,还将涵盖跨境融资领域。从融资方面来看,既包括直接融资又包括间接融资两方面,所谓跨境间接融资主要是通过境外银行进行资金的获取,而直接融资则包括了股权融资和债权融资。

一直以来,香港承担着中国境外融资“桥头堡”的角色,最值得一提的是“点心债”(离岸人民币债券)市场,已经发展到相当的规模,达到数千亿元。不少境内企业客户也提及未来上海自贸区是否会成为另外一个离岸点心债市场,并对此充满期待。不少境外企业客户则很关心一旦在上海自贸区注册,是否更有利于在境内市场获得股权融资。

根据“央行30条意见”的规定,“在区内注册的金融机构和企业可按规定进入上海地区的证券和期货交易场所进行投资和交易。区内企业的境外母公司可按国家有关法规在境内资本市场发行人民币债券”。此外,上海自贸区所有的独特的金融架构 ——分账核算单元,允许不在区内注册的离岸机构开立非居民自由贸易帐户,并可与居民自由贸易账户、境外账户以及境内区外的非居民账户之间进行资金自由划转。对于希望在上海自贸区开展业务的离岸机构来说,在相关政策下进行贸易、融资、投资都将面临较以往更少的限制。

此外,区内金融机构和企业从境外借用人民币资金的相关细节,也在央行上海总部2014年2月20日下发的关于扩大人民币跨境使用的通知中得到了明确的规定,为该业务的开展提供了具体的执行依据。汇丰会继续跟踪和研究自贸区相关的政策规定,并在第一时间推出与其相适应的金融解决方案。

汇丰优势与汇丰自贸区支行

汇丰中国是上海自贸区内首批获准开业的外资银行之一,汇丰始终积极参与并推动包括人民币国际化在内的中国金融改革,并于多个业务领域保持在外资银行中的领先地位。

2014年1月27日,汇丰中国正式宣布在上海自贸区设立的支行开业,并将在开业初期侧重面向有跨境金融需求的企业客户,在政策框架指引下陆续提供包括账户服务、本外币及境内外资金结算等广泛的银行服务。随着区内金融政策的逐步实施,预计新支行的业务范围和规模也将进一步扩展。上海自贸区支行的开业是汇丰支持并参与内地金融改革的又一实质性进展。

借助这一平台,汇丰将致力在金融产品和服务创新领域积极探索,利用汇丰作为国际银行的跨境优势,将海外经验因地制宜地运用到上海自贸区,满足区内客户在贸易和投资等多个领域的金融需求,并以此支持实体经济的发展。

作为在中国历史最悠久的外资银行之一, 汇丰深谙国家各类金融政策法规,这种理解不仅体现为对法律法规的解读,更为重要的是领悟政策精神和背景。与此同时,汇丰在提供服务和产品的过程中始终强调务实性,并一直以积极主动的态度参与到客户的案例中。此外,汇丰拥有全球网络优势,在资金池、融资、贸易、投资方面经验丰富,因此可以在借鉴各地市场成功经验的基础上,根据本地的实际情况为客户量身打造解决方案,帮助其在上海自贸区以及更广阔的国内国际市场获得更好的发展。

最新自贸区政策

中国人民银行关于金融支持中国(上海)自由贸易试验区建设的意见

为贯彻落实党中央、国务院关于建设中国(上海)自由贸易 试验区(以下简称试验区)的重要战略部署,支持试验区建设, 促进试验区实体经济发展,加大对跨境投资和贸易的金融支持, 深化金融改革、扩大对外开放,现提出以下意见。

一、总体原则
(一)坚持金融服务实体经济,进一步促进贸易投资便利化, 扩大金融对外开放,推动试验区在更高平台参与国际竞争。
(二)坚持改革创新、先行先试,着力推进人民币跨境使用、 人民币资本项目可兑换、利率市场化和外汇管理等领域改革试 点。
(三)坚持风险可控、稳步推进,“成熟一项、推动一项”, 适时有序组织试点。

二、创新有利于风险管理的账户体系
(四)试验区内的居民可通过设立本外币自由贸易账户(以 下简称居民自由贸易账户)实现分账核算管理,开展本意见第三 部分的投融资创新业务;非居民可在试验区内银行开立本外币非 居民自由贸易账户(以下简称非居民自由贸易账户),按准入前 国民待遇原则享受相关金融服务。
(五)居民自由贸易账户与境外账户、境内区外的非居民账 户、非居民自由贸易账户以及其他居民自由贸易账户之间的资金 可自由划转。同一非金融机构主体的居民自由贸易账户与其他银 行结算账户之间因经常项下业务、偿还贷款、实业投资以及其他 符合规定的跨境交易需要可办理资金划转。居民自由贸易账户与 境内区外的银行结算账户之间产生的资金流动视同跨境业务管 理。
(六)居民自由贸易账户及非居民自由贸易账户可办理跨境 融资、担保等业务。条件成熟时,账户内本外币资金可自由兑换。 建立区内居民自由贸易账户和非居民自由贸易账户人民币汇兑 的监测机制。
(七)上海地区金融机构可根据人民银行规定,通过设立试 验区分账核算单元的方式,为符合条件的区内主体开立自由贸易 账户,并提供相关金融服务。

三、探索投融资汇兑便利
(八)促进企业跨境直接投资便利化。试验区跨境直接投资, 可按上海市有关规定与前置核准脱钩,直接向银行办理所涉及的 跨境收付、兑换业务。
(九)便利个人跨境投资。在区内就业并符合条件的个人可 按规定开展包括证券投资在内的各类境外投资。个人在区内获得 的合法所得可在完税后向外支付。区内个体工商户可根据业务需 要向其在境外经营主体提供跨境贷款。在区内就业并符合条件的 境外个人可按规定在区内金融机构开立非居民个人境内投资专 户,按规定开展包括证券投资在内的各类境内投资。
(十)稳步开放资本市场。区内金融机构和企业可按规定进 入上海地区的证券和期货交易场所进行投资和交易。区内企业的 境外母公司可按国家有关法规在境内资本市场发行人民币债券。 根据市场需求,探索在区内开展国际金融资产交易等。
(十一)促进对外融资便利化。根据经营需要,注册在试验 区内的中外资企业、非银行金融机构以及其他经济组织(以下简 称区内机构)可按规定从境外融入本外币资金,完善全口径外债 的宏观审慎管理制度,采取有效措施切实防范外债风险。
(十二)提供多样化风险对冲手段。区内机构可按规定基于 真实的币种匹配及期限匹配管理需要在区内或境外开展风险对 冲管理。允许符合条件的区内企业按规定开展境外证券投资和境 外衍生品投资业务。试验区分账核算单元因向区内或境外机构提 供本外币自由汇兑产生的敞口头寸,应在区内或境外市场上进行平盘对冲。试验区分账核算单元基于自身风险管理需要,可按规 定参与国际金融市场衍生工具交易。经批准,试验区分账核算单 元可在一定额度内进入境内银行间市场开展拆借或回购交易。

四、扩大人民币跨境使用
(十三)上海地区银行业金融机构可在“了解你的客户”、 “了解你的业务”和“尽职审查”三原则基础上,凭区内机构(出 口货物贸易人民币结算企业重点监管名单内的企业除外)和个人 提交的收付款指令,直接办理经常项下、直接投资的跨境人民币 结算业务。
(十四)上海地区银行业金融机构可与区内持有《支付业务 许可证》且许可业务范围包括互联网支付的支付机构合作,按照 支付机构有关管理政策,为跨境电子商务(货物贸易或服务贸易) 提供人民币结算服务。
(十五)区内金融机构和企业可从境外借用人民币资金,借 用的人民币资金不得用于投资有价证券、衍生产品,不得用于委 托贷款。
(十六)区内企业可根据自身经营需要,开展集团内双向人 民币资金池业务,为其境内外关联企业提供经常项下集中收付业 务。

五、稳步推进利率市场化
(十七)根据相关基础条件的成熟程度,推进试验区利率市 场化体系建设。
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(十八)完善区内居民自由贸易账户和非居民自由贸易账户 本外币资金利率的市场化定价监测机制。
(十九)将区内符合条件的金融机构纳入优先发行大额可转 让存单的机构范围,在区内实现大额可转让存单发行的先行先 试。
(二十)条件成熟时,放开区内一般账户小额外币存款利率 上限。

六、深化外汇管理改革
(二十一)支持试验区发展总部经济和新型贸易。扩大跨国 公司总部外汇资金集中运营管理试点企业范围,进一步简化外币 资金池管理,深化国际贸易结算中心外汇管理试点,促进贸易投 资便利化。
(二十二)简化直接投资外汇登记手续。将直接投资项下外 汇登记及变更登记下放银行办理,加强事后监管。在保证交易真 实性和数据采集完整的条件下,允许区内外商直接投资项下的外 汇资金意愿结汇。
(二十三)支持试验区开展境内外租赁服务。取消金融类租 赁公司境外租赁等境外债权业务的逐笔审批,实行登记管理。经 批准,允许金融租赁公司及中资融资租赁公司境内融资租赁收取 外币租金,简化飞机、船舶等大型融资租赁项目预付货款手续。
(二十四)取消区内机构向境外支付担保费的核准,区内机 构直接到银行办理担保费购付汇手续。
(二十五)完善结售汇管理,支持银行开展面向境内客户的 大宗商品衍生品的柜台交易。

七、监测与管理
(二十六)区内金融机构和特定非金融机构应按照法律法规 要求切实履行反洗钱、反恐融资、反逃税等义务,及时、准确、 完整地向人民银行和其他金融监管部门报送资产负债表及相关 业务信息,并根据相关规定办理国际收支统计申报;配合金融监 管部门密切关注跨境异常资金流动。
(二十七)上海市人民政府可通过建立试验区综合信息监管 平台,对区内非金融机构进行监督管理。可按年度对区内非金融 机构进行评估,并根据评估结果对区内非金融机构实施分类管 理。
(二十八)试验区分账核算单元业务计入其法人行的资本充 足率核算,流动性管理以自求平衡为原则,必要时可由其上级行 提供。
(二十九)区内实施金融宏观审慎管理。人民银行可根据形 势判断,加强对试验区短期投机性资本流动的监管,直至采取临 时性管制措施。加强与其他金融监管部门的沟通协调,保证信息 的及时充分共享。
(三十)人民银行将根据风险可控、稳步推进的原则,制定 相应细则后组织实施,并做好与其他金融监管部门审慎管理要求 的衔接。

中国银监会关于中国(上海)自由贸易试验区银行业监管有关问题的通知

各银监局,各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司,邮政储蓄银行,银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司:根据党中央、国务院关于建设中国(上海)自由贸易试验区的决定,经国务院同意,现就自贸区内银行业监管有关问题通知如下:

一、支持中资银行入区发展。允许全国性中资商业银行、政策性银行、上海本地银行在区内新设
分行或专营机构。允许将区内现有银行网点升格为分行或支行。在区内增设或升格的银行分支机
构不受年度新增网点计划限制。

二、支持区内设立非银行金融公司。支持区内符合条件的大型企业集团设立企业集团财务公司;
支持符合条件的发起人在区内申设汽车金融公司、消费金融公司;支持上海辖内信托公司迁址区
内发展;支持全国性金融资产管理公司在区内设立分公司;支持金融租赁公司在区内设立专业子 公司。

三、支持外资银行入区经营。允许符合条件的外资银行在区内设立子行、分行、专营机构和中
外合资银行。允许区内外资银行支行升格为分行。研究推进适当缩短区内外资银行代表处升格为
分行、以及外资银行分行从事人民币业务的年限要求。
四、支持民间资本进入区内银行业。支持符合条件的民营资本在区内设立自担风险的民营银行、
金融租赁公司和消费金融公司等金融机构。支持符合条件的民营资本参股与中、外资金融机构在
区内设立中外合资银行。
五、鼓励开展跨境投融资服务。支持区内银行业金融机构发展跨境融资业务,包括但不限于大宗
商品贸易融资、全供应链贸易融资、离岸船舶融资、现代服务业金融支持、外保内贷、商业票据
等。支持区内银行业金融机构推进跨境投资金融服务,包括但不限于跨境并购贷款和项目贷款、
内保外贷、跨境资产管理和财富管理业务、房地产信托投资基金等。
六、支持区内开展离岸业务。允许符合条件的中资银行在区内开展离岸银行业务。
七、简化准入方式。将区内银行分行级以下(不含分行)的机构、高管和部分业务准入事项由事
前审批改为事后报告。设立区内银行业准入事项绿色快速通道,建立准入事项限时办理制度,提
高准入效率。
八、完善监管服务体系。支持探索建立符合区内银行业实际的相对独立的银行业监管体制,贴近
市场提供监管服务,有效防控风险。建立健全区内银行业特色监测报表体系,探索完善符合区内
银行业风险特征的监控指标。优化调整存贷比、流动性等指标的计算口径和监管要求。
2013年9月28日
RESTRICTED
(此件发至外资法人银行业金融机构、外国银行分行,上海辖内银行业金融机构)

中国人民银行上海总部关于在中国(上海)自由贸易试验区放开小额外币存款利率上限的通知

国家开发银行、各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行上海(市)分行;交通银行、上海浦东发展银行、上海银行、上海农村商业银行;其他城市商业银行上海分行;上海市各外资银行;上海市各非银行金融机构:

根据《中国人民银行关于金融支持中国(上海)自由贸易试验区建设的意见》(以下简称《意见》)及有关规定,经中国人民银行总行批复同意,现就支持中国上海自由贸易试验区(以下简称试验区)扩大人民币跨境使用通知 如下:

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中国人民银行上海总部关于在中国(上海)自由贸易试验区扩大人民币跨境使用的通知

国家开发银行、各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行上海(市)分行;交通银行、上海浦东发展银行、上海银行、上海农村商业银行;其他城市商业银行上海分行;上海市各外资银行;上海市各村镇银行,上海市各财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司:

为稳步推进中国(上海)自由贸易试验区(以下简称试验区)利率市场化改革,根据《中国人民银行关于金融支持中国(上海)自由贸易试验区建设的意见》有关精神,经人民银行总行批准,人民银行上海总部决定自2014年3月1日起放开试验区内小额外币存款利率上限,现将有关要求通知如下:

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国家外汇管理局上海市分局关于印发支持中国(上海)自由贸易试验区建设外汇管理实施细则的通知

上海市各外汇指定银行:

为支持中国(上海)自由贸易试验区(以下简称试验区)建设,扩大对外开放,落实《中国(上海)自由贸易试验区总体方案》 (国发 [2013] 38号) 和《中国人民银行关于金融支持中国(上海)自由贸易试验区建设的意见》(银发[2013] 244号),经国家外汇管理局批准,国家外汇管理局上海市分局(以下简称外汇局)按照服务实体经济、深化外汇管理改革、有效防范风险、“成熟一项、推出一项”原则,在试验区实施以下外汇管理政策措施:

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